こんにちわ。もっちゃんです。昨年からSBI証券でiDeCoを始めました。目的は掛け金支出分の所得税の節税と、資産運用の入門体験でした。
で、目当てはS&P500の投資信託だったのですが、なぜかこれが商品ラインナップの中になかったのです。
どういうこと❓とは思いましたが、原因までは調べずに放置していました。
しかし、最近iDeCoの掛け金を見直そうと思い、改めて調べてみたら、なぜS&P500がなかったのかがわかりました。
どうもSBI証券にはオリジナルプランと、セレクトプランという商品ラインナップがあって、私が選択していたのはオリジナルプランの方でした。
こっちはS&P500が存在しなかったのです。
なんだ、そういうことか。理由がわかれば簡単。すぐにセレクトプランへの変更手続きを申し込みました。
しかし、書類が郵送取り寄せって。。。iDeCoの掛金変更も1年に一回しかできないし、手続きがものすごく面倒ですね。
まあ、多少の評価益が出てるからよしとしますか。
ちなみに、年間12万円掛金を支払ったとして、5％の税率なら、6000円の節税です。
もし仮に資産の運用利回りが4％と考えたら、6000の収益を生み出すのに必要な元本は15万円。支出額に対してそれだけの価値があると思えばまずまずです。
コメント